银行卡卖币被冻?事前预防和事后处理方法论在这里(推荐收藏)

投糖网 阅读:324 5个月前 评论:0

最近,很多人的银行卡被冻结。他们去银行询问此事。经过一番周折,他们得到了所有的理由:他们最近出售了比特币,并收到了涉案资金。第一时间知道自己的银行卡被冻结了,大多数人的反应是慌乱的,不知道该怎么办。

首先,在你知道银行卡被冻结时千万不要慌张。你要知道,这不是“你的问题”,而是“钱的问题”,你在不知情的情况下收到了涉案的钱。事实上,你也是受害者。只要你在原则上没有问题,就解释清楚。但也不能排除一些地方司法机关在办案过程中,为了高效破案,可能会有一些越界的执法手段。这要视具体情况而定,原则上不应妥协,可以找到相应的法律援助。当然,如果你考虑到性价比的折衷,那就选择别的方式吧。

这里我举个例子,前一段时间有一位福建币友被追查一笔电信诈骗案,并当场要求币友将钱转给相关办案人员的分行卡。这位币友当时是一名大学生,因为怕惹上麻烦,就匆匆忙忙拍照做了。后来,他觉得不合适,就去找回这笔钱,结果自然是追不回来。事实上,办案人员只有要求银行冻结的权限,但不能直接转账。在这个例子中,实际操作已经超出了工作界限,作为公民的我们是有拒绝配合的权力的。

银行卡冻结后,有几种解冻方式及流程:

寻找阶段

第一种,先到银行柜台询问情况,银行员工会告诉你,冻结你的账户的机构是哪里。如果有联系方式,需要联系,可联系相关负责人员并报告姓名,说明情况。一般来说,沟通完可分为几种情况。最轻的一个就是让你写一封电子邮件,持有身份证和当地报纸,证明你是自己,而不是电信诈骗者。两周后可以解冻。

另外一种,办案人员会更尽责一点,直接上门了解情况。有些银行是相关办案人员已经到你的城市来了,才冻结你的卡,所以你一联系,他们很快就能上门。

也有一种情况,办案人员和你不在一个地方,异地办案,在远处遥控冻结你的账户。有的需要你去往他的办公城市,建议这种尽量别去,浪费钱浪费精力,而且这些资料在网上完全可以实现传输。

调查阶段

这个阶段就是合作。提供买卖凭证、银行卡转账凭证、比特币转账地址+哈希、身份证、住址证明等。当年交易平台上,都有一个团队,专门负责协助办案,分析币的去向,然后让办案人员根据币流通情况跟踪下一站。当年的电信诈骗犯都还是国内这几个交易所来回逃窜。

币圈实行全面OTC后,对办案造成了许多不便。办案人员在处理案件时,由于他们平常不了解比特币,可能会存在执法越界的情况,建议大家提前做好功课,说明比特币交易不涉及犯法的争议。当然,办案人员有可能会以其他的罪名要求你配合调查,你只要记住,千万不要慌。调查完后,一定要问什么时候能解冻,一般答复是说破案后解冻。但这种案件实际上很难说,若真的破了,那你的会自动解冻;若还没破,银行卡就会一直冻的状态,半年为一个周期,半年后你再看,若还没解冻,那么就是申请了续冻,你再半年后再看。根据当年的说法,百分之九十九的都会在两年内解冻。刚一直说案件,大部分是电信诈骗案件、菠菜出入金,极少部分是海外sk敏感案件,这类诈骗分子一收到钱,就会往下分销,分销的人就会去买比特币,然后把比特币充值到海外平台提现,大多是这个流程。

现在各种平台的网络视频验证币,其实就是为了孤立不法分子。案件数量从几千到上千万不等。因此,有时你的银行卡价值几百万元,但只卖出几万元,而且可能全部被冻结。

以上就是冻卡的过程以及冻卡后和办案人员打交道的经验,若有遗落欢迎补充。

对于OTC平台来讲,t+1或t+2有没有用,从业务层面来讲,极少看到银行转账一两天内就会冻卡的,实际上的冻卡往往是你交易几个月甚至半年后才会冻卡,所以t+1或t+2没啥用;但在现实里,有点威慑作用,电信诈骗分销分子面对t+0平台和t+1、t+2的时候,会选择t+0的,简单来说就是t+0的骗子更多一些。

同样的道理,没有人脸识别认证发币的平台呢,就比人脸识别认证的平台上的骗子多一点,这里涉及到电信诈骗分销分子往往去网购身份证+银行卡套餐,然后注册平台买币,人脸识别认证发币平台则是减少了这类事情,买卖身份证+银行卡套餐是行不通的,除非连人也收买了。Otc厂商可能有着更五花八门的经验,各种网商银行+支付宝+国付宝+证券等等倒来倒去,但这个都是有时效性,这个只是网络隔离。

你也可以将支付宝视作是一个地方银行,但支付宝有着强大的大数据分析能力,若检测到交易异常,会主动让你不能再用支付宝。地方性银行其实是类似物理隔离。地方性银行的意思是,这个银行只有你本地有,其他地方没有或很少。这个主要是考虑到jc冻卡的操作和性价比,一般来说,涉案的钱,不会只流向你一个人的账号,而是几十个甚至几百个账号,那么若是大银行账号,异地冻结非常方便,jc可能就在他的所在地远程冻结,当冻结金额超过了涉案金额,然后再看你是地方性银行,他要去冻结的话要申请飞机票,那么可能就先不冻结你的了。还有两个基本通行原则:

1.专卡专用,这张卡就应该只是买卖币的;

2.入金先确认是否冻结状态。

附:一位币友解冻卡的过程,我觉得挺不错的:

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