央行重拳出击！各大金融机构与虚拟币“划清界限”

重磅！监管部门又有新动作，虚拟币交易再吃重锤！

虚拟币监管再吃重锤

为打击比特币等虚拟货币交易炒作行为、保护人民群众财产安全，近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。

央行要求，各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。

受此消息影响，6月21日，全球加密货币短线跳水，其中比特币一度跌至32000美元/枚以下，日内跌约10%。距当天最高点35741美元/枚跌约4000美元。

被约谈机构“划清界限”

央行就虚拟币问题约谈上述机构后，6月21日晚间，被约谈的六家银行/机构紧急在官网上发布公告称，禁止比特币等虚拟币炒作。

建行：坚决不为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等任何金融产品和服务

建行在公告中称，坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，坚决不为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等任何金融产品和服务。任何机构和个人不得将在我行开立的账户用于虚拟货币的交易资金充值以及提现、购买或销售相关交易充值码等活动，不得通过在我行开立的账户划转与虚拟货币交易相关的资金。同时，将持续加强涉虚拟货币交易的日常监控排查力度，对于上述涉虚拟货币交易的行为，一经发现将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。对发现的违法违规线索，将立即向有关部门报告。

工行：任何机构和个人不得利用我行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易

工行网站公告称，任何机构和个人不得利用工商银行账户、产品、服务、渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。工商银行将持续加强监测，一经发现，有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告有关部门。

支付宝：坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，不提供任何辅助性技术服务和能力

支付宝在公告中表示，将从四个方面进一步加大对相关交易的打击力度：1、继续严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度，一经发现立即封堵；2、加强支付交易环节风险监测，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监测，对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权；3、加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，并持续对签约商户进行风险监测，一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其纳入黑名单，禁止后续合作；4、加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式强化用户宣传和警示教育。

农行：将持续开展对虚拟货币交易的打击治理行动

农行在公告中重申坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，禁止涉及虚拟货币交易客户准入，并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时报告有关部门。

邮储银行：禁止使用我行账户、产品、服务、渠道进行 “虚拟货币”相关业务活动

邮储银行表示，将持续加强支付交易环节风险监测，一经发现上述有关行为，该行有权采取暂停账户交易、注销账户等控制措施，并将相关信息报告监管部门。并提示社会公众，高度警惕代币发行融资与“虚拟货币”交易风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。

兴业银行：禁止任何机构和个人将在兴业银行开立的账户用于与虚拟货币相关的交易

兴业银行在声明中表示，将进一步加强虚拟货币交易资金监测和处置工作，广大用户应充分认识虚拟货币交易存在的各项风险，提高风险防范意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动。

重拳频出,整治从未停止

就比特币而言，监管部门和专家多次强调，它和金融产品有本质区别，没有实际价值支撑，没有主权信用和商业信用，比特币交易归根到底就是炒作。

近年来，监管部门对虚拟货币领域的监管和整治从未停止。早在2013年，人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》指出，从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

2017年9月，人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平合涉嫌非法发行证券、非法集资，指导各地集中取缔173家平合，此后保持监管高压态势，累计清退38家境内新增平合。

2021年5月21日，国务院金融稳定发展委员会（以下简称金融委）召开第五十一次会议，就提出了要打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递。此后，多地展开了针对比特币挖矿和交易行为的打击。

2021年5月，内蒙古发改委发布《关于坚决打击惩戒虚拟货币“挖矿”行为八项措施（征求意见稿）》，根据八类对象分别提出不同的打击惩戒策略。

与此同时，内蒙古还设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台。内蒙古自治区发展和改革委员会网站披露的公告称，为认真贯彻落实《关于确保完成“十四五”能耗双控目标任务若干保障措施》关于全面清理关停虚拟货币“挖矿”项目的工作要求，进一步拓宽虚拟货币“挖矿”企业问题情况来源渠道，充分发挥群众监督保障作用。

6月9日，青海省工业和信息化厅发布《关于全面关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》，要求开展清理整顿。严禁各地区立项、批复各类虚拟货币“挖矿”项目，对现有的各类虚拟货币“挖矿”项目全面关停。同时，坚决查处纠正以大数据、超算中心等名义立项但从事虚拟货币“挖矿”的项目主体。

6月9日，网传新疆昌吉回族自治州发展和改革委员会发布了《关于立即对虚拟货币“挖矿”行为企业进行停产整顿的通知》，要求新疆准东国家经济技术开发区管委会立即责令虚拟货币“挖矿”企业于该日14点之前全部停产整顿。

6月12日，云南省能源局消息，根据通知要求及时组织各用电部门开展联合检查，在今年6月底完成比特币挖矿企业用电清理整顿，严肃查处比特币挖矿企业依托发电企业、未经许可私搭私接用电、逃废国家输配电费、基金以及附加牟利的违法行为，一经发现，立即中止供电；严肃查处发电企业未经许可，利用所发电量私自向比特币挖矿企业供电谋取不正当利益的违法行为；严肃查处比特币挖矿企业用电安全隐患，一经发现，立即责令关停整改。

6月18日，四川省一份《四川省发展和改革委员会、四川省能源局关于清理关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》的文件显示，对于虚拟货币“挖矿”，在川相关电力企业需要在6月20日前完成甄别清理关停工作。当天比特币由高位40000美元/枚处跌至35000美元/枚，开启本轮下跌行情。

6月20日，网传四川所有比特币矿场被集体断电，来不及转移的比特币矿工因此遭遇巨大损失。对此，当时中国证券报指出，由于四川存在“弃水问题”，因此在四川地区一些矿工还存在“侥幸心理”。

受多方利空消息的影响，截止当前，全球396个可交易虚拟货币币种，有371个处于下跌态势，仅有25个处于上涨态势。其中最热门的虚拟货币比特币暴跌7%以上，价格已低于33000美元，以太坊跌幅超过8%，价格跌破2000美元。

业内人士分析，炒作虚拟货币至少存在三大风险。一是比特币等虚拟货币和金融产品有本质区别，没有实际价值支撑，同时也没有主权信用和商业信用，价格很容易被操纵，出现暴涨暴跌；二是就比特币而言，境内当前已没有比特币交易场所，“翻墙”在境外购买比特币没有消费者保护措施，投资者受到损失只能自负；三是比特币等虚拟货币容易受到“马斯克式”的炒作，投资者在短时间内被“割韭菜”，从而蒙受巨大经济和财产损失。

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